AML-Käytäntö

Spinskull Casino ("Verkkosivusto", "Me") on sitoutunut noudattamaan tiukimpia kansainvälisiä ja eurooppalaisia säännöksiä rahanpesun (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoituksen estämiseksi (Counter-Terrorism Financing, CTF). Operoimme Maltan rahapeliviranomaisen (MGA) myöntämällä lisenssillä, mikä velvoittaa meidät ylläpitämään korkeimpia mahdollisia turvallisuusstandardeja ja noudattamaan Maltan rahanpesulakia (Prevention of Money Laundering Act).

1. Johdanto ja Tavoitteet

Tämän AML-käytännön tarkoituksena on varmistaa, että Spinskull Casinon tarjoamia palveluita ei käytetä laittomien varojen pesemiseen tai laittoman toiminnan rahoittamiseen. Olemme ottaneet käyttöön kattavat menettelytavat riskien tunnistamiseksi, arvioimiseksi ja lieventämiseksi.

2. Asiakkaan Tunnistaminen (KYC)

Asiakkaan tunteminen (Know Your Customer, KYC) on rahanpesun estämisen kulmakivi. Emme hyväksy anonyymejä tilejä emmekä tilejä, jotka on avattu keksityillä tai väärennetyillä nimillä.

• Perustunnistautuminen: Rekisteröitymisen yhteydessä jokaisen asiakkaan on annettava oikea nimensä, syntymäaikansa, asuinosoitteensa, sähköpostiosoitteensa ja puhelinnumeronsa. Tiedot tarkistetaan automaattisesti tai manuaalisesti.
• Vahvennettu Tunnistautuminen: Kun asiakkaan kumulatiiviset talletukset tai kotiutukset ylittävät 2 000 euroa, suoritamme laajennetun KYC-tarkastuksen. Asiakasta pyydetään toimittamaan:
  • Kopio voimassa olevasta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta (passi, henkilökortti tai ajokortti).
  • Tosite asuinpaikasta (esim. sähkölasku tai tiliote, joka on alle 3 kuukautta vanha).
  • Todiste käytetystä maksutavasta.

3. Varallisuuden Alkuperän Selvittäminen (SOF/SOW)

Asiakkaan riskiprofiilista ja siirrettävien summien suuruudesta riippuen meillä on lakisääteinen velvollisuus suorittaa lisätarkastuksia varojen alkuperän (Source of Funds, SOF) ja varallisuuden alkuperän (Source of Wealth, SOW) selvittämiseksi. Tällöin asiakasta voidaan pyytää toimittamaan asiakirjoja, kuten tiliotteita, palkkakuitteja tai todistuksia perinnöstä/omaisuuden myynnistä, jotta voimme varmistua pelirahojen laillisesta alkuperästä.

4. Maksuliikenteen Säännöt ja Rajoitukset

Estääksemme palveluidemme käytön rahanpesuun, sovellamme maksuliikenteeseen seuraavia ehdottomia sääntöjä:

• Ei kolmannen osapuolen maksuja: Talletukset voidaan tehdä vain maksutavoilla, jotka on rekisteröity samalle nimelle kuin pelitili. Kolmannen osapuolen (esim. puolison, ystävän tai yrityksen) korteilla tai tileillä tehdyt talletukset hylätään välittömästi.
• Suljettu kierto (Closed-Loop Policy): Kotiutukset on aina pyrittävä ohjaamaan takaisin samalle maksutavalle ja tilille, jota käytettiin alkuperäiseen talletukseen.
• Kierrätysvaatimus: Pelaaja ei voi käyttää kasinoa pelkkänä rahan säilytys- tai siirtopaikkana. Kaikki talletetut varat on kierrätettävä kasinon peleissä vähintään yhden (1) kerran ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää.
• Käteistalletusten kielto: Emme ota vastaan emmekä maksa ulos käteistä rahaa.

5. Epäilyttävän Toiminnan Valvonta

Spinskull Casino valvoo jatkuvasti asiakkaiden pelikäyttäytymistä ja rahansiirtoja tekoälyn ja koulutetun henkilökunnan avulla. Valvomme muun muassa seuraavia epäilyttäviä kaavoja:

• Suuret tai toistuvat talletukset, joita ei käytetä pelaamiseen.
• Talletukset yhdellä menetelmällä ja välittömät kotiutuspyynnöt toiselle menetelmälle.
• Useiden tilien luominen tai saman IP-osoitteen käyttö useilla eri tileillä.
• Pelaajien välinen mahdollinen salaliitto (esim. poikkeukselliset tappiot toiselle pelaajalle tietyissä peleissä).

6. Raportointivelvollisuus ja Yhteistyö Viranomaisten Kanssa

Jos havaitsemme toimintaa, jonka epäilemme liittyvän rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen, olemme lain mukaan velvoitettuja raportoimaan asiasta Maltan taloustiedustelukeskukselle (Financial Intelligence Analysis Unit, FIAU) sekä muille tarvittaville viranomaisille.

Laki (Tipping-off offense) kieltää meitä ehdottomasti ilmoittamasta asiakkaalle, että hänestä on tehty epäilyttävää toimintaa koskeva ilmoitus (Suspicious Transaction Report, STR) tai että häntä tutkitaan viranomaisten toimesta. Tällaisissa tapauksissa pidätämme oikeuden jäädyttää asiakkaan tilin ja varat ilman ennakkoilmoitusta, kunnes viranomaisten tutkimukset on suoritettu.

7. Henkilökunnan Koulutus

Kaikki Spinskull Casinon työntekijät käyvät läpi säännöllisen ja pakollisen AML- ja CTF-koulutuksen. Koulutuksen tarkoituksena on varmistaa, että henkilökunta osaa tunnistaa riskitekijät, puuttua epäilyttävään toimintaan ja noudattaa sisäisiä raportointimenettelyjämme tarkasti.

Spinskull Casino varaa oikeuden muuttaa tätä AML-käytäntöä milloin tahansa vastatakseen muuttuviin säädöksiin ja ohjeistuksiin. Päivitetyt käytännöt astuvat voimaan välittömästi, kun ne on julkaistu tällä sivustolla.